2017年對我來說是人生中難忘的一年,在四月底出版了我的購物車選股法,年賺30%》一書,在28歲的年紀能夠出書,何其幸運。沒想到幾個月後,有榮幸獲遠流出版社的邀稿,為知名華爾街操盤手闕又上先生撰寫其新書《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》之推薦序。這本書看完之後,相當有感,因為投資真的該從年輕就開始,而且很多觀念是可以借鏡的,不需要等真的上戰場跌倒才能有收穫。以下是我為這本書寫的推薦序,分享給同樣追求美好人生的朋友。

 

許凱廸 (商週財富網 & 股感知識庫專欄超人氣作家)-分身有術是投資理財的成功關鍵。

  從事財經作者多年,最常被問到的就是「該選擇股票、基金還是ETF作為投資工具?」或「要買哪一檔比較好?」,但很少有人會提及「自己的性格適合怎樣的投資方式」或「財務自由的規劃藍圖是什麼?」。我想這就是投資同一家企業有人賠錢、有人卻賺錢的原因,關鍵點在於投資過程是否分身有術。你是否對自己的投資分身(例如股票)有足夠的認識,並了解自身能力圈的範圍?
    
  身為財務規劃師及基金經理人的闕又上先生,在《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》這本書中就明確提出「理財要分身有術」這個概念。儘管多數人渴望財富自由,卻常因為對理財這件事的重視程度不夠,進而導致不對的做法和觀念偏差,最終還是無法修好理財這門學分。就像書中一開始提到的E醫師,儘管年收入高達五十萬美元,但因為理財不當,僅一戶房產與一檔股票就慘賠兩千五百萬台幣,顯見投資理財是一門獨立於高學歷與智力以外的教育。作者就指出,在每個人的學校教育過程中,投資理財是一門沒教的課。
    
  良好的投資理財習慣需要養成,該從哪裡開始?我非常認同作者所說的,就從生活經驗開始,在熟悉的能力圈中善用自己的每一個利基點。闕又上先生今日能有如此傑出的操作績效,其實就跟自己的人生經歷有關,例如因為從小協助經營家裡的小生意,進而領悟「周轉率」的概念。所以在投資股票時,對於每間公司的「ROE」(股東權益報酬率)能比別人有更深的認識,增加投資的勝算。更特別的是,這段經歷讓他在金融海嘯期間,星巴克的銷售量大跌近三成之際,逢低買進股票。作者憑藉的不是他的財經專業,更不是賭徒心態,而是從小做生意的經驗告訴他,顧客對咖啡是有品牌與口味偏好的。所以無須太過擔心,只要等待海嘯結束就會恢復榮景,最終在持股七年後賣出,大賺十二倍。這個故事告訴我們,投資理財和生活經驗其實是密不可分、相輔相成的。
    
  體會這本書的每一個章節之後,會發現投資理財其實不難。只要不去投資不熟悉的東西(巴菲特所說的能力圈概念),並充分了解自己的個性,選擇適合的投資工具(例如對個股新聞會感到緊張,那麼ETF會比較適合你)。推薦這本書給對投資理財迷惘的朋友們,在十五堂課中找到適合自己的理財之道。

 

 

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